حاسبة معدل النمو السنوي المركب
احسب معدل النمو السنوي المركب (CAGR) للاستثمار أو توقع القيمة المستقبلية بمعدل النمو المتوقع.
معدل النمو السنوي المركب (CAGR)
8.45%
العائد المطلق
$50,000.00
إجمالي العائد
50.00%
سنوات
5
صيغة معدل النمو السنوي المركب
توقع النمو
| سنة | النمو | القيمة |
|---|---|---|
| 0 | — | $100,000.00 |
| 1 | $8,447.18 | $108,447.18 |
| 2 | $9,160.73 | $117,607.90 |
| 3 | $9,934.55 | $127,542.45 |
| 4 | $10,773.74 | $138,316.19 |
| 5 | $11,683.81 | $150,000.00 |
ما هو معدل النمو السنوي المركب؟
يمثل معدل النمو السنوي المركب (CAGR) معدل العائد السنوي الملساء للاستثمار على مدى فترة زمنية معينة، بافتراض إعادة استثمار الأرباح في نهاية كل عام. يزيل تأثير التقلبات ويوفر معدل نمو سنوي واحد.
كيفية استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب (CAGR)
- 1
اختر الوضع: CAGR قياسي، تواريخ محددة، أو القيمة المستقبلية
- 2
لـ CAGR: أدخل القيمة الحالية والقيمة المستقبلية وعدد السنوات
- 3
للتواريخ المحددة: أدخل القيم وتواريخ البدء والانتهاء المحددة
- 4
للقيمة المستقبلية: أدخل القيمة الحالية ومعدل CAGR المتوقع والسنين
- 5
اعرض معدل النمو والجدول سنة بسنة وصيغة KaTeX
- 6
فهم المدخلات الرئيسية - CAGR يسوي التقلبات ليعطي معدل نمو سنوي واحد، موضحًا ما هو المعدل الثابت الذي سينتج نفس النتيجة
- 7
تفسير النتائج - الجدول سنة بسنة يوضح كيف سينمو الاستثمار بمعدل ثابت كل عام، على الرغم من أن الاستثمارات الحقيقية تتقلب
أمثلة
أمثلة جيدة
CAGR قياسي
100,000 دولار → 150,000 دولار في 5 سنوات = 8.45% CAGRإسقاط القيمة المستقبلية
50,000 دولار بمعدل 10% CAGR لمدة 10 سنوات = 129,687 دولارCAGR قائم على التواريخ
10,000 دولار (يناير 2020) → 18,000 دولار (يوليو 2024) = 15.51% CAGRمقارنة أداء الاستثمار
الصندوق أ: 10K → 16K في 5 سنوات (9.86% CAGR)؛ الصندوق ب: 10K → 14K في 3 سنوات (11.87% CAGR) - الصندوق ب نما أسرع رغم الفترة الأقصرإسقاط مدخرات التقاعد
محفظة حالية 200,000 دولار بمعدل 7% CAGR لمدة 25 عامًا = 1,085,474 دولار - مفيد للتخطيط طويل الأجل للتقاعدأمثلة سيئة
استخدام CAGR كضمان
CAGR السابق لا يتنبأ بالأداء المستقبليتجاهل التقلبات
CAGR يخفي التقلبات سنة بسنة - معدل 10% CAGR قد يعني -20% ثم +40%استخدام CAGR مع تدفقات نقدية غير منتظمة
إذا قمت بإيداعات أو سحوبات إضافية خلال الفترة، فإن CAGR مضلل - استخدم معدل العائد الداخلي (IRR) بدلاً من ذلكأخطاء شائعة
- الخلط بين CAGR ومتوسط العائد البسيط - CAGR يراعي التركيب
- استخدام CAGR كضمان للعوائد المستقبلية
- تجاهل التقلبات - CAGR يخفي الارتفاعات والانخفاضات
- اختيار تواريخ بدء/انتهاء مضللة تحرف النتيجة
- استخدام CAGR للاستثمارات ذات التدفقات النقدية الوسيطة - استخدم IRR بدلاً من ذلك
- عدم إدراك أن CAGR يمكن أن يكون سلبيًا - CAGR سلبي يعني أن الاستثمار فقد قيمته بمرور الوقت
- مقارنة CAGR عبر فترات زمنية مختلفة - CAGR لـ 3 سنوات و10 سنوات ليسا قابلين للمقارنة مباشرة دون سياق
الأسئلة الشائعة
ما هو CAGR وما الغرض من استخدامه؟
CAGR (معدل النمو السنوي المركب) يقيس متوسط معدل النمو السنوي للاستثمار خلال فترة محددة، بافتراض إعادة استثمار الأرباح كل عام. يُستخدم لتقلبات التقلبات ومقارنة أداء الاستثمارات المختلفة بشكل موحد.
كيف يُحسب CAGR؟
يُحسب CAGR بالصيغة: CAGR = (القيمة النهائية / القيمة الأولية)^(1/n) - 1، حيث n هو عدد السنوات. على سبيل المثال، استثمار ينمو من 100,000 دولار إلى 150,000 دولار في 5 سنوات له CAGR بنسبة 8.45%.
ما الفرق بين CAGR ومتوسط العائد البسيط؟
CAGR يأخذ في الاعتبار الفائدة المركبة، بينما متوسط العائد البسيط لا يفعل ذلك. على سبيل المثال، إذا ارتفع الاستثمار بنسبة 50% ثم انخفض بنسبة 30%، فإن متوسط العائد البسيط هو 10%، لكن CAGR الفعلي أقل لأن خسارة 30% تُطبق على قيمة أعلى.
ما هي قيود CAGR؟
CAGR يخفي التقلبات عامًا بعد عام، لا يتنبأ بالعوائد المستقبلية، حساس لتواريخ البداية والنهاية المختارة، ولا يأخذ في الاعتبار التدفقات النقدية الوسيطة (الإيداعات أو السحوبات خلال الفترة). للاستثمارات مع المساهمات المنتظمة، معدل العائد الداخلي (IRR) هو الأنسب.
هل يمكن أن يكون CAGR سلبيًا؟
نعم. CAGR سلبي يعني أن الاستثمار فقد قيمته خلال الفترة المدروسة. على سبيل المثال، إذا انتقل استثمار من 100,000 دولار إلى 80,000 دولار في 3 سنوات، فإن CAGR سلبي، حوالي -7.7% سنويًا.